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Gehobene Privatkunden

Nur der Wandel ist beständig.

 

Vermögensverwaltung & Vorsorge für gehobene Privatkunden

Unsere Kanzlei ist spezialisiert auf gehobene Privatkunden. Mit 3.200 Mandanten  in Deutschland, Schweiz, Österreich und Frankreich kennen wir im Detail Ihre Versorgungsbedürfnisse und bieten Ihnen daher einen exklusiven Family-Office-Service an. Das bedeutet, dass wir für Sie (auf Wunsch) Ihre finanziellen, steuerlichen und vorsorgerelevanten Angelegenheiten im Hintergrund kompetent bearbeiten und Ihnen so den Rücken frei halten. fimdeu ist nicht nur unabhängig und von keinem Produktgeber abhängig, wir stehen Ihnen an 365 Tagen im Jahr rund um die Uhr zur Verfügung. Unser Anspruch ist, anstatt nur Ihr Vermögen zu verwalten, Sie finanziell weiter zu entwickeln und Sie in jeder Phase Ihrer Karriere fair und vertrauensvoll zu beraten.

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Individuelles Portfolio Management

DIVERSIFIKATION + NON-KORRELATION

fimdeu setzt grundlegend auf ein robustes Portfolio: Wir beraten regelbasiert in den Markt und richten Ihr individuelles Portfolio im Kontext zu Ihren Zielen, Wünschen, Lebensumständen und Steuern aus.

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Vermögensverwaltung (digital oder individuell)

Wir halten für unsere Mandanten sowohl eine digitale Vermögensverwaltung als auch eine individuelle Vermögensverwaltung vor. 

Bereits ab 15.000 € können Sie aus 3 ETF-Strategien auswählen und so mit dem Vermögensaufbau beginnen. Unsere Vermögensverwalter achten dabei auf regelbasiertes Handeln im Markt und blicken auf 30 Jahre Markterfahrung zurück.

Unsere ETF-Strategien:

Möchten Sie sich nicht nur auf ETFs beschränken, individuelle Titel zeichnen und eine individuelle Strategie verfolgen, empfehlen wir Ihnen unsere individuelle Vermögensverwaltung.

Unsere grundlegenden Prinzipien sind:

  • Individuelle Betreuung & stetig erreichbare Ansprechpartner
  • Gewissenhafte Betreuung
  • Wahrung von Mandanteninteressen
  • Unabhängig von Banken; nicht provisionsgetrieben
  • Regelmäßige Lebens- und Liquiditätsplanung
  • Reporting und Kontrolle
  • Qualitätssicherung

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Steueroptimierung und Umwandlung von Steuern in Vermögen

Gehobener Privatkunden haben bereits in den ersten Jahren der beruflichen Tätigkeit eine hohe Steuerlast, die sich im weiteren Karriereweg  weiter verstärkt.

Wir wollen Sie unterstützen, indem wir Ihnen Wege zeigen, wie Sie entweder

  • Steuern in Eigentum,
  • in Vermögen
  • oder Altersvorsorge

umwandeln können.

Dazu haben wir auf Basis unserer Gutachtenberatung Konzepte entwickelt, wie Sie Ihre Steuerlast unabhängig von Ihrer Karrierestufe senken können.

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Immobilien (Denkmal, Pflege, Bestand oder selbstgenutzte Immobilie)

Fremdgenutztes Eigentum

Immobilien sind eine wichtige Assetklasse in jedem Portfolio. Gerade fremdgenutztes Eigentum bietet viele steuerliche Vorteile und Möglichkeiten. Durch unseren ganzheitlichen Ansatz finden wir genau die Immobilie, die zu Ihrer finanziellen Situation passt und Ihnen hilft, Ihr Vermögen weiter zu entwickeln. 

Denkmal- und Sanierungsimmobilien bieten Ihnen einen großen steurlichen Hebel, da Sie von einer Sonder-AfA von 9% in den ersten 8 Jahren und 7% in den darauf folgenden 4 Jahren profitieren können. So beteiligt sich nicht nur Ihr Mieter an den Kosten, sondern zum Großteil auch das Finanzamt!

Selbstgenutztes Eigentum

Die eigenen 4 Wände steht bei unseren Mandanten auch weiterhin hoch im Kurs. Der Weg dorthin ist allerdings aufgrund der Nebenkosten und der allgemeinen Preissteigerung etwas beschwerlicher geworden. Wirunterstützen ,Sie dabei Ihren Traum von einer eigenen Wohnung oder einem eigenem Haus wahr werden zu lassen, indem wir gemeinsam mit Ihnen frühzeitig die Weichen stellen. Damit Sie rechtzeitig genug Eigenkapital schaffen und eine günstige Finanzierung bekommen können.

Zudem können Sie auch bei der Suche nach dem passenden Objekt in Ihrer Stadt auf uns zählen. Wir sind in der Immobilienwelt tief vernetzt und finden (auf Wunsch) für Sie die richtige Immobilie.

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Altersvorsorge und Krankenversicherung

Altersvorsorge

Als Angehöriger eines Versorgungswerkes oder Höchstbeitragszahler in die Deutsche Rentenversicherung leisten Sie bereits einen guten Beitrag für Ihre Altersvorsorge. Als Selbstständiger oder Freiberufler sorgen Sie vielleicht schon selbst privat vor. Sind Sie dennoch sicher, dass Sie im Alter Ihren erworbenen Lebensstandard halten können?

Daher ist es wichtig, sich umfassend mit dem Thema Altersvorsorge & Rentenlücke auseinander zu setzen. Wir beraten Sie daher ausführlich zu folgenden Themen:

  • Ihre persönliche Rentenerwartung
  • Versorgungswerk
  • Deutsche Rentenversicherung
  • Rürup-Rente mit Steuervorteil
  • betriebliche Altersvorsorge
  • private Altersvorsorge
  • weitere Möglichkeiten der Altersvorsorge

 

Krankenversicherung

Grundsätzlich gibt es in Deutschland die Möglichkeit, sich gesetzlich oder privat krankenversichern zu lassen. Für den Versicherungsschutz spielen viele persönliche Faktoren eine Rolle. Eine Entscheidung sollte sorgfältig getroffen werden, da sie sich nachhaltig auf die zukünftige finanzielle Situation auswirkt.

Welche Krankenversicherung ist also die richtige? Wie unterscheiden sich die einzelnen Anbieter, welche Leistungen kann man erwarten, welche Aufnahmekriterien gelten? In einer ausführlichen Beratung finden wir die für Sie geeignete Lösung.

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Einkommenssicherung

Jeder vierte Erwerbstätige in Deutschland kann aufgrund eines Unfalls oder einer Krankheit irgendwann nur eingeschränkt oder gar nicht mehr arbeiten. Die finanziellen Folgen: Gehalt oder Einkünfte aus der Praxis fallen irgendwann weg, die Kosten aber bleiben. Und die Absicherung durch das Versorgungswerk ist selbst im besten Fall zu wenig - wenn es denn auch zahlt, denn nur bei Abgabe Ihrer Approbation steht Ihnen eine BU-Rente über das Versorgungswerk zu!  Zusätzliche finanzielle Vorsorge ist also wichtig.

Viele denken, Berufsunfähigkeit würde nur ältere Menschen treffen, die schon lange z. B. einer schweren, körperlichen Arbeit nachgehen. Doch das stimmt leider nicht. Immer häufiger können auch Jüngere ihren Beruf aus gesundheitlichen Gründen nur noch teilweise oder überhaupt nicht mehr ausüben. 

fimdeu berät Sie kompetent zum Thema Einkommenssicherung. Wir ermitteln Ihren tatsächlichen Bedarf und zeigen Ihnen Wege auf, wie Sie ihre Versorgungslücke schließen können. Zusätzlich halten wir Sonderdeckungskonzepte bereit, um auch große Lücken günstig zu schließen.

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Aktives Risikomanagement

Aktives Risikomanagement und Handlungsempfehlungen kennen Sie sicherlich in Form von DIN-Normen und Leitlinien aus Ihrem beruflichen Alltag. Genauso verhält sich unser aktives Risikomanagement. Als unser Mandant erhalten Sie ein individuelles ganzheitliches Gutachten aus dem wir genau ableiten können, welche Risiken für Sie von elementarer Bedeutung sind und wie Sie sich bedarfsgerecht versichern können. Da wir eine unabhänige Kanzlei sind, bilden wir in unseren Angeboten den gesamten Markt ab und können Ihnen ein maßgeschneidertes Angebot anbieten und das zum günstigsten Preis.

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Sachwerte (Kunst, Seltene Erden, Gold und Silber)

Kunst

Neben Aktien, Immobilien und Geldvermögen bietet Kunst seit jeher eine sinnvolle Möglichkeit der Vermögensdiversifikation. Vor allem Banken, Versicherungen und vermögende Kunden nutzen diesen Effekt zur weiteren Vermögenssicherung bereits seit Jahrzehnten. In Kooperation mit der Fine Art Invest Group ermöglichen wir Ihnen, bereits ab einem Betrag von 20.000 €, sich von den Schwankungen an den Börsen und den währungspolitischen Einflüssen unabhängig zu machen - durch Kunst.

Sicher und höchst erfolgreich - Durchschnittlich 10,85% jährliche Performance - nachweislich seit über 50 Jahren

Der Kunstmarkt und insbesondere der Bereich Post-War & Contemporary Art haben sich in den letzten Jahrzehnten sehr positiv entwickelt. Im Vergleich zu den Finanzmärkten gab es kaum Schwankungen. Experten gehen sogar davon aus, dass es keine Abhängigkeiten des Kunstmarktes zu den Finanzmärkten gibt. Darüber hinaus kann der Kauf von Kunst als wichtiger Faktor zur Vermögensdiversifikation dienen und bietet zusätzlich noch ein hohes Maß an positiver Emotionalität.

 

 

Seltene Erden

Ihre Investition in physische Werte - inflationsgeschützt, währungssicher und steuerfrei

fimdeu bietet Ihnen die Möglichkeit, in Seltene Erden, strategische Metalle und Wertmetalle zu investieren. Alle von uns vermittelten Produkte sind tatsächlich physisch vorhanden und im Zoll-, Steuer- und Hochsicherheitslager „Embraport“ außerhalb der EU (CH/ bei Zürich) eingelagert.

Ob Computer, Smartphone oder moderner Fernseher, ob LED-Leuchte, Windkraftanlage oder Hybridmotor: Strategische Metalle und Seltenerdmetalle sind Grundbausteine unserer hochtechnologisierten Welt und aus unserem Alltag nicht mehr wegzudenken. Alleine in einem handelsüblichen Smartphone finden sich über 40, manchmal sogar über 80 Metalle wieder. Die Endlichkeit der Rohstoffressourcen sowie die stetig steigende Weltmarktnachfrage nach neuen Technologien lassen erkennen, welche enorme wirtschaftliche Bedeutung diesen physischen Werten zukommt. Die Möglichkeit für Privatkunden, von dieser Entwicklung direkt zu profitieren, ist relativ neu: Beschränkten sich Anlagemodelle bisher auf Aktien bzw. Fondsbeteiligungen an Minenunternehmen oder Produzenten, bietet fimdeu nun seinen Kunden für insgesamt 13 Strategische Metalle und Seltenerdmetalle eine Investmentmöglichkeiten in physischer Form.

 

Gold

Wer etwas auf der Seite hatte, setzte schon vor Jahrtausenden auf Gold – lange bevor Aktien und Obligationen kursierten. Bis heute eignet sich das edle Metall, um Wohlstand zu erhalten und zu erweitern. Einfach und sicher geht das über unser G-Deposito: Diese Lösung ermöglicht flexible Ein- und Auszahlungen in reinem Goldgranulat, das wir für Sie in einem Schweizer Sicherheitslager aufbewahren. Alle Transaktionen erfolgen mehrwertsteuerfrei.

 

Silber

Seit Jahrtausenden hat Silber seine Kaufkraft behalten. Darum eignet es sich, um langfristig Vermögen aufzubauen. Einfach und sicher geht das über unser S-Deposito: Diese Lösung ermöglicht flexible Ein- und Auszahlungen in reinem Silbergranulat, das wir für Sie im Schweizer Zollfreilager aufbewahren. Alle Transaktionen erfolgen mehrwertsteuerfrei.

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Kredite und Finanzierungen

Unsere Kanzlei verfügt über eine eigenständige Kredit- und Finanzierungsabteilung. Wir begleiten Sie durch den kompletten Prozess und halten den Kontakt zu den Banken. Genauso wie in der Versicherungssparte bieten wir Ihnen eine unabhängige Marktauswahl und finden für Sie die besten Konditionen.

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Vererben und Verschenken

Sie planen bereits jetzt eine "vorgezogene Vererbung" oder Schenkung? Oder möchten Sie den Generationenübergang planen? Dann prüfen wir für Sie Ihre Möglichkeiten in Kontext mit den auftretenden steuerlichen Verpflichtungen. Wir halten für Sie spezielle Konzepte vor und begleiten Sie gerne.

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ETF-Strategie im Fokus: fimdeu Dynamisch 100

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Unser Webinar für Mandanten & Interessenten:

Jeden Monat bieten wir Ihnen die kostenfreie Möglichkeit, sich über interessante Themen weiterzubilden. Unsere Webinare und Talkshows finden live statt - gerne gehen wir auch auf Ihre Fragen ein!

Unsere Webinarauswahl für Januar 2023:

(Webinar anklicken)

Digitale Assets

Im neuen Jahr präsentieren wir Ihnen eine interessante Risikobeimischung für Ihr Portfolio - Digitale Assets auf Grundlage einer Handelsplattform. Es wird ein spannender Abend in der Welt der Digitalen Assets!

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ETF am Freitag

ETF am Freitag - #1 Passives Investieren

In unserer neuen Webinar-Serie "ETF am Freitag" möchten wir Ihnen zum Auftakt das passive Investieren in ETFs näher bringen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie in 5 Schritten automatisiert und ohne großes Zeitinvestment eigenes Vermögen aufbauen können und wo die Fallstricke liegen könnten.

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